Bij Vermogenthuis vinden we het belangrijk dat je precies weet waar je aan toe bent. Financiële rust begint bij duidelijkheid. Daarom leggen we onze werkwijze en de wettelijke kaders graag helder uit. Zo weet je vanaf het eerste moment hoe wij je begeleiden en welke stappen we samen doorlopen.

1. Oriëntatie — duidelijk vanaf de start

Voordat we met adviseren beginnen, krijg je inzicht in wie wij zijn en hoe we werken.

• Vergelijkingskaart (VK): De Vergelijkingskaart geeft een helder overzicht van onze dienstverlening, tarieven en onafhankelijkheid. Je kunt ons hiermee eenvoudig vergelijken met andere advieskantoren.

• Dienstverleningsdocument (DVD): In dit document lees je hoe ons adviesproces eruitziet, welke diensten we aanbieden en wat onze tarieven zijn. Je ontvangt dit voordat we starten met adviseren, zodat je precies weet wat je kunt verwachten.

• Kennismaking: We bespreken rustig je situatie, doelen en wensen. Zo krijg je een duidelijk beeld van onze aanpak, terwijl wij inzicht krijgen in jouw financiële vraagstukken.

2. Advies — persoonlijk, zorgvuldig en passend

Tijdens het adviestraject volgen we alle wettelijke richtlijnen. We nemen de tijd om je financiële situatie goed te begrijpen, zodat we advies geven dat écht bij je past. 1. Inventarisatie van je situatie: We brengen je inkomen, vermogen, lasten, doelen en toekomstplannen in kaart. Bij beleggen kijken we ook naar je ervaring, kennis en beleggingshorizon. 2. Risicoprofiel: We bepalen samen welke risico’s je kunt en wilt nemen. Dit vormt de basis van een advies dat klopt bij jouw situatie. 3. Duurzaamheidsvoorkeuren: Bij beleggingsadvies vragen we altijd naar je voorkeuren op het gebied van duurzaamheid. Denk aan milieu, sociale thema’s en goed bestuur. Deze voorkeur nemen we mee in de selectie van passende fondsen. 4. Klantonderzoek: We zijn wettelijk verplicht om je identiteit en de herkomst van je vermogen te controleren. Dit zorgt voor een veilige en betrouwbare dienstverlening.

Adviesrapport:

• Je ontvangt een compleet adviesrapport waarin we duidelijk uitleggen:
• welke keuzes wij adviseren
• waarom deze passen bij jouw situatie
• welke risico’s belangrijk zijn
• hoe we duurzaamheid hebben meegenomen
• Geen ingewikkelde taal, maar helder advies dat je direct begrijpt.

3. Nazorg — betrokken, ook na het advies

Wij vinden het belangrijk dat je ook na het advies zekerheid en rust behoudt. Daarom blijven we bereikbaar voor vragen en helpen we bij veranderingen in jouw situatie.

Wat kun je van ons verwachten?

• periodieke check of je hypotheek of beleggingen nog bij je passen
• uitleg bij wetswijzigingen die voor jou relevant zijn
• ondersteuning bij grote veranderingen, zoals een verhuizing of nieuwe baan
• opnieuw bekijken van je duurzaamheidsvoorkeuren wanneer je wensen veranderen

Bij Vermogenthuis sta je er nooit alleen voor.

Waarom wij zo werken

Wettelijke kaders zijn er om jou te beschermen. Wij gaan daarin graag een stap verder. Onze werkwijze is opgebouwd rond transparantie, zorgvuldigheid en jouw financiële rust. Zo kun jij met vertrouwen keuzes maken voor de toekomst.